Съдържание:

Как да започнем с инвестирането на въздействието
Как да започнем с инвестирането на въздействието

Видео: Как да започнем с инвестирането на въздействието

Видео: ПЪЛНО РЪКОВОДСТВО - Инвестиране За Начинаещи ( Как Да Започнете да Инвестирате ) 2022, Декември
Anonim

Ефективното инвестиране, понякога наричано устойчиво инвестиране, SRI или зелена инвестиция, е все по-голямо поле, но все пак без ясни параметри. В тази статия ще разгледам някои от нещата, които трябва да търсите, ако се интересувате да започнете с инвестиране на въздействие, и ще обсъдя някои приложения, които можете да използвате, когато започнете пътуването си с въздействие.

Отказ от отговорност: Аз съм нов инвеститор и нито моят екип, нито аз можем да предложим професионални финансови съвети. Трябва да направите свое собствено проучване и да оцените всички инвестиции, преди да хвърлите парите си върху тях и т.н., и т.н.

Растежът на инвестиционния пазар на въздействието

Ефектното инвестиране е бързо нарастващ дял от инвестиционния пазар. Колко расте? Цифрите варират, но почти всички са съгласни - той е голям и става все по-голям. Morningstar, цитирайки данни от проучване на Morgan Stanley от САЩ, проведено през 2019 г., показа, че 85% от инвеститорите се интересуват от устойчиво инвестиране спрямо 71% през 2015 г. По-показателно според мен е, че тези, които са „много заинтересовани“от устойчиво инвестиране, са скочили от 19% през 2015 г. до колосалните 49% през 2019 г.

Какво е определението за въздействие върху инвестициите?

Въздействащото инвестиране, широко дефинирано, е инвестирането по начин, който създава положително въздействие в света. Въздействието на инвестициите често се разглежда чрез критерии за скрининг на екологични, социални и управленски (ESG) критерии, които могат да помогнат да се определи кои компании са определени като „въздействащи“. ESG обаче има само неясна дефиниция и няма ясна дефиниция. Това може да доведе до объркване на инвеститорите и отваря вратата за погрешно представяне от страна на инвестиционните мениджъри и фирми, които могат да добавят средства за въздействие или стратегии за въздействие към своите предложения без реален надзор - или ангажираност към каузата.

Съни О, пише в MarketWatch, обяснява: „Липсата на стандартизирани и чести данни за показателите на ESG [е] е основен проблем за категория инвестиции, търсещи еднаквост и последователност, според анализатори от State Street.“Например критериите за ESG не отчитат непременно изкопаемите горива, което за мен е олицетворение на инвестициите, които не са насочени към околната среда. Liqian Ma обяснява, че някои инвеститори мислят по различен начин и за тях става въпрос за ангажираност - някои може да включват изкопаеми горива в портфолиото си и да използват позицията си на инвеститори, за да се застъпват от промени отвътре.

Тази непоследователност в дефиницията на въздействието беше огромно разочарование за мен, тъй като продължавам да инвестирам, изграждайки свое собствено портфолио. Както писах в предишната си статия, установих, че слабо дефинираните критерии засягат почти всички въздействащи фондове, които разгледах. Намирах компании в портфолиото си, за които вярвам, че нямат бизнес. Например, разгледах да инвестирам с COIN, а портфолиото му за въздействие върху чистата вода включва Coca-Cola, което е най-лошата компания, която можех да си представя за тази категория поради злоупотребата на компанията с двете питейни води (в Индия, Мексико, Южна Африка и останалата част от света) и използването на пластмаса - което им донесе отличието „най-замърсяващата марка“само преди няколко месеца.

През последните две години от моето собствено учебно пътуване и в разговори с приятели и финансови съветници, ориентирани към устойчивостта, стана ясно, че наистина няма такова нещо като напълно устойчива инвестиция. Само преди няколко дни разговарях с приятелка, която е дълбоко ангажирана с активизма срещу изменението на климата със своята консултантска работа и тя отново спомена, че нейният съветник просто няма да инвестира в по-устойчиви средства за нея. Той цитира пълна липса на наличност на средства за фирмата си. След месеци дискусии с мен и нейния съветник тя осъзна, че просто трябва да бъде по-добър адвокат и да направи собствено проучване. Като зает професионалист и майка на две малки, това е огромна бариера.

Трябва да има по-добро въздействие върху възможностите за инвестиране, които са ясни и достъпни. Това също е възможност за инвеститорите да се застъпват за по-ясни ESG критерии, по-добри средства и по-добро поведение и резултати на компанията като цяло.

Приложения, които да ви помогнат да започнете с инвестиране на въздействие

Знаейки, че никое решение няма да е идеално за всеки инвеститор, споделих списък по-долу с някои начини да започнете с въздействащо инвестиране. Тъй като пазарът на SRI нараства, има разширяване на приложенията и онлайн платформите, които изискват малко познания за фондовия пазар и просто бърза връзка с банкова сметка, за да започнете своето инвестиционно пътуване.

Много от тези приложения, изброени по-долу, ще бъдат считани за робо-съветници - както при компютърни инвестиционни услуги, които използват приложения и онлайн сайтове, а не консултации в офиса. Наистина съм очарован от този тип инвестиционна платформа и естествено съм привлечен от тях, както защото съм на прага на хилядолетието (роден в технологиите), така и защото изпитвам неприязън и недоверие към традиционните финансови институции. Тези интелигентни и удобни за UX приложения са много привлекателни и мисля, че ще продължат да нарастват както по размер, така и по обхват, тъй като тези видове цифрови решения позволяват на по-новите поколения да започнат да инвестират.

Както писах по-горе, няма такова нещо като перфектна инвестиция и ще трябва да правите проучвания за всяка компания, която се свързва с банковите ви сметки и държи вашите средства за бъдеща употреба. Подробностите по-долу се базират само на моя собствен опит и / или изследвания - в момента не съм инвестирал лично в нито една от тези компании. Винаги притежавате изследвания, за да определите кое е най-подходящо за вашите пари, вашата инвестиционна стратегия и вашата съвест.

Популярни по теми